Проверка ЦБ в банке «Восточный», акционеры которого — Baring Vostok Capital Partners и экс-владелец «Юниаструм Банка» — находятся в корпоративном конфликте, выявила проблемы с кредитами. Вопросы регулятора вызвали в том числе сделки, которые упоминались в суде над основателем Baring Vostok Майклом Калви, и со стороны обвинения, и со стороны защиты. По итогам проверки ЦБ оценил размер необходимого досоздания резервов в 16,677 млрд руб. Об этом сообщает РБК.
Конфликт в «Восточном» происходит между двумя группами акционеров, обвиняющими друг друга в нанесении ущерба банку. Первая — инвестфонд Baring Vostok. Вторая — бывшие владельцы «Юниаструм Банка», который в начале 2017 г. присоединился к банку «Восточный экспресс», позднее переименованному в «Восточный». Самая большая доля в этой группе — у Артема Аветисяна (32,02%).
Отчет ЦБ о проверке содержит данные по состоянию на 1 августа 2018 г. Больше половины корпоративных кредитов «Восточного» (54% корпоративного портфеля объемом около 40 млрд руб.) банк должен был отнести к проблемным, тогда как в отчетности к ним отнесено только 24%, говорится в отчете ЦБ. Уровень обеспеченности портфеля по итогам проверки может снизиться с 49,5 (по оценке банка) до 35,8%, предупреждал ЦБ.
Читайте также:
Список заемщиков «Восточного» с неадекватной оценкой риска, по оценке ЦБ, включает вложения в акции IFTG, «Тико-пластик», АО «Третий возраст», АО «КЗА», АО «Полтавские консервы», Venica LTD, АО «НИИК», АО «Неоцентр» объемом 6,140,7 млрд руб., долевое участие в девяти дочерних и зависимых обществах: ООО «Альянс-Консалтинг», ООО «Волгабас», ООО «Брис-Босфор», ООО «Ноот», ООО «ТК «Грибная ферма», ООО «АДМ», ООО «ТК «Привольный», ООО «Донские соки-1», ООО «ТПФ «АВК-Гамма» (объем вложений – 2,4679 млрд руб.), а также вложения в вексели АО «КЗА» на 1,447 млрд руб. Переоценка всех этих активов может повлечь необходимость доформирования резервов на 5,27 млрд руб., указано в отчете ЦБ.
В документах регулятора, в частности, упоминается люксембургская International Financial Technology Group (IFTG). С ней связано уголовное дело Майкла Калви, в рамках которого он был арестован 16 февраля. По версии следствия, действия Калви с партнерами привели к тому, что «Восточный» обменял долг по кредиту в размере 2,5 млрд руб., выданному Первому коллекторскому бюро (ПКБ, Baring Vostok инвестировал в эту компанию), на акции IFTG, оцененные в 3 млрд руб. Но оценка была завышена, считает следствие, а стоимость акций составляет 600 тыс. руб. По словам миноритария «Восточного» Шерзода Юсупова, написавшего заявление на Калви в МВД, по IFTG банку предписано сформировать 100-процентный резерв.
Калви обвинения отверг, заявив, что дело против него связано с акционерным конфликтом. На 85% необходимость предписанного ЦБ дорезервирования банка «Восточный» связана с активами бывшего «Юниаструм Банка», заявил он в суде.
Читайте также:
Активы бывшего «Юниаструма» действительно вызвали вопросы у регулятора. В ходе проверки ЦБ установил, что 55% выданных ссуд сосредоточены на двух группах заемщиков, условно объединенных рабочей группой ЦБ под названиями «группа Зыковы» и «группа «Волгабас». На «Зыковых» приходится 14,898 млрд руб. (40% кредитного портфеля), на «Волгабас» — 5,6155 млрд руб. (15% корпоративного кредитного портфеля). Активы появились у «Восточного» в результате объединения с «Юниаструмом».
Первая группа названа в честь Вячеслава Зыкова, который, как писал Forbes, наряду с совладельцами «Восточного» Артемом Аветисяном и Шерзодом Юсуповым является основателем и ключевой фигурой «Клуба лидеров» при Агентстве стратегических инициатив (АСИ) и был совладельцем производителя обуви «Брис-Босфор», вторая группа связана с производителем автобусов Volgabus Алексея Бакулина, который сейчас работает над производством беспилотного коммерческого транспорта под брендом Matrёshka.
Часть кредитов этих заемщиков в 2015–2016 гг. была приобретена «Юниаструмом» у «Модульбанка», 44,33% акций которого принадлежит Аветисяну. Ссуды 13 компаниям из групп «Зыковы» и «Волгабас» «Юниаструм» купил у компании BOC Russia Артема Аветисяна.
Кроме долгов на баланс «Восточного» перешли вложения в акции и УК 13 компаний из групп «Зыковы» и «Волгабас». Бумаги покупались у BOC Russia по стоимости, превышающей цену их покупки у первоначального держателя. Расчеты были осуществлены одним днем — 15 июня 2016 г. Деньги были переведены на счет BOC Russia в Deutsche Bank, что, по мнению рабочей группы, «может указывать на признаки вывода активов Юниаструм Банка», говорится в отчете ЦБ.
Читайте также:
Активы и обязательства, связанные с клиентами «Модульбанка», в том числе группами «Зыковы» и «Волгабас», могут быть обесцененными в среднем на 44,2%, делает вывод ЦБ. А стоимость недвижимости, перешедшей к «Восточному» в результате присоединения «Юниаструма», может быть завышена на 8,17 млрд руб., считают проверяющие.
«По итогам проверки рабочей группы установлен ряд заемщиков, характер кредитования которых (преимущественно отличный от условий кредитования других заемщиков по размерам ссуд, условиям обслуживания и др.), финансовые показатели деятельности, направление потока денежных средств, участие банка в их уставных капиталах свидетельствовали о наличии взаимосвязи с банком (группы «Зыковы» и «Волгабас»)», — говорится в материалах ЦБ.
