Банк России поручил банкам усилить контроль за операциями физлиц по переводу денежных средств за границу. Такие платежи зачастую являются способом обойти валютный контроль, предупреждает ЦБ в письме «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов».
Под переводы граждан могут маскироваться операции предпринимателей, закупающих импорт: вместо постановки контракта на учет, как того требует валютный контроль, они платят контрагенту как физлицо и тем самым скрывают факт предпринимательской деятельности, считает регулятор.
Банкам поручено взять под контроль денежные переводы, которые осуществляются через офисы на территории крупных торговых мест, либо вблизи таких мест, в которых в большинстве случаев не используется контрольно-кассовая техника.
Под подозрение попадают также «серийные отправители» - физические лица, осуществляющие переводы неоднократно в течение дня с минимальным временным интервалом. Угодить в черный список рискуют также люди, отправляющие деньги нескольким получателям в одни и те же населенные пункты, и те, кто переводит суммы, превышающие обычно переводимые физическими лицами.
По мнению ЦБ, такие переводы нужно рассматривать как оплату по договору, предусматривающему поставку товара в РФ. Согласно статистике Центробанка, за январь — сентябрь 2018 г. россияне перевели за рубеж 7,1 млрд долларов. Около 80% этой суммы пришлось на переводы в страны СНГ, которые осуществляются приезжающими на заработки «гастарбайтерами».
